Consulté mis datos fiscales de la Renta y vi que me habían estafado con una casa de apuestas: así comprobé que no era una broma

Los datos fiscales de la renta, en muchas ocasiones, se pasan por detención y no se les da ningún tipo de importancia. En mi caso, me han hecho darme cuenta de que había sido estafado en el año 2024 y que habían suplantado mi identidad sin que yo me diera cuenta. En este artículo te descripción cómo lo descubrí y, lo más importante de todo: cómo lo corregí.

El 19 de marzo se abrió la página web de la Agencia Tributaria para hacer los primeros trámites de la testimonio de la renta 2024: solicitar la narración y consultar los datos fiscales. Estos últimos son fundamentales para asimilar qué conoce Hacienda de cada contribuyente, tales como los ingresos por su trabajo, los intereses de sus cuentas o incluso si ha hecho apuestas online.

El inicio de la estafa de las casas de reto

El año pasado en Genbeta nos hacíamos eco de una estafa que afectaba a miles de personas relacionadas con la aparición en estos datos fiscales de una reto que nunca se había hecho. Cualquiera había suplantado la identidad del contribuyente para hacer apuestas, cargándole los impuestos a la víctima que nunca había accedido a esos servicios. Esto mismo me ha ocurrido a mí este año.

Al entrar en los datos fiscales me di cuenta de que había sido estafado. Entre los muchos apartados de información que aparecen, había uno que nunca vi ayer: "ganancias equipo online". Bajo este título, una tabla en la que se reflejaba una reto en una famosa web que yo no reconocía.

En ese momento caí. Cualquiera había suplantado mi identidad para lograr a la web y suponer 610 euros. El resultado fue que les salieron acertadamente las apuestas deportivas y consiguieron ingresar más de 300 euros, retirándolos de nuevo a sus cuentas. El problema es que ahora Hacienda me exige a mí que tribute por esta rendimiento, una cantidad que nunca llegó a mi cuenta corriente.

Revisar los datos fiscales es fundamental. Antaño de platicar de la decisión que apliqué, lo más importante que se puede sacar de esto es que los datos fiscales los tiene que consultar cada contribuyente. Pueden tener sorpresas que no se esperan. Y lo peor de todo: Hacienda te puede exigir satisfacer impuestos por un ingreso del que no tenías conocimiento (aunque esté asociado a tu DNI).

¿Por qué ocurre esto? Esta es la pregunta que se puede hacer cualquiera. A día de hoy para lograr a una casa de apuestas online es necesario proporcionar un DNI que identifique al componente. Esta información es seguidamente remitida a Hacienda con el resultado de las apuestas para que se tribute por las ganancias (y asimismo por las pérdidas).

A día de hoy un simple despiste puede hacer que este tipo de estafadores tengan nuestra información. Lo único que requieren es una copia del DNI, poco que por desgracia pueden obtener fácilmente con técnicas de phishing. Esto hace fundamental (y es poco que no olvidaré) que cuando se envíe una copia del DNI, esta esté parcialmente censurada, o que se refleje que solo es válido para un trámite concreto. Incluso ya hay páginas web que modifican la copia del DNI agregando una marca en su fondo para que no se pueda usar para otros fines.

Los pasos que seguí para solucionarlo

Nadie quiere satisfacer impuestos por unos ingresos que no reconoce. Y yo siquiera. Esto hace que cuando uno se percata de esta estafa comience un generoso proceso para conseguir toda la información de la estafa. Por desgracia, al ser poco que es global en nuestro entorno, la Dirección Militar del Gozne (DGOJ) activó en 2024 el Protocolo de Representación para Contribuyentes Suplantados (PACS).

Un sistema de ayuda para todos los contribuyentes que han sido suplantados por parte de los evasores de impuestos. Cuenta con un correo electrónico al que contacté al momento para admitir información de los pasos a seguir. Su email es [email protected].

Lo primero: descargar el mensaje de transacciones. Un documento admitido donde se recogen todas las apuestas que se han hecho en un año fiscal, con el nombre del cámara y la cantidad invertida. Para solicitarlo, hay que entrar en la sede electrónica de la Dirección General del Juego e identificarse con el certificado digital o crear un becario.

Adentro del apartado 'Para el ciudadano' se encuentra el trámite para pedir la "información prontuario de las transacciones realizadas en operadores de equipo online". Es muy importante optar el año fiscal donde ha producido la estafa, en mi caso el 2024. Al momento se recibe en su casilla electrónico para descargar.

Lo crucial de este documento, adicionalmente de la registro de transacciones, es el número que aparece en el inicio. Esta es la narración PACS (que asimismo aparece en los datos fiscales de la renta) y que se deberá reflectar en todos los siguientes pasos que se hagan.

Lo próximo: presentarse a interponer una denuncia. Como se ha producido una suplantación de identidad es importante presentarse a la Policía Doméstico o Defensa Civil para interponer una denuncia. En mi caso las autoridades ya me informaron que poco a poco era poco que se estaba haciendo muy habitual.

En la denuncia se tiene que reflectar el número PACS que he comentado anteriormente, y asimismo se debe adjuntar el mensaje descargado con las transacciones. Todo esto acompañado del correspondiente relato de los hechos.

Comunicarse con el cámara donde se ha legado la estafa. Una vez tenía ya el mensaje de la DGOJ y la denuncia en presencia de la Defensa Civil, tocaba ponerse en contacto con el cámara donde se había hecho la estafa. Es sostener, la web donde suplantaron mi identidad. En la propia web de la DGOJ se recoge un relación con los medios de contacto con estos operadores.

A través del email de contacto les informé de los hechos y de la transacción que no reconocía en su plataforma. Todo esto acompañado de una copia del DNI (ya sí, perfectamente censurada), la denuncia que había interpuesto en la Defensa Civil y asimismo el mensaje descargado en la DGOJ. Por otra parte, en el cuerpo del correo tuve que reflectar el número PACS.

Una vez remitida la información, este mensaje debe incluir la próximo información según la DGOJ:

• Motivo alegado por el solicitante.
• Término de obstrucción de la cuenta cercano con el motivo de ello.
• Histórico de estados de la cuenta.
• Síntesis histórico de las participaciones con los premios y saldos.
• Cada operación de depósito y retirada que se ha hecho. Tanto el momento exacto, la dirección IP desde la que se realizó o el método de suscripción que se utilizó.

Ampliar la denuncia con todos los datos. Con el certificado en mano ya solo quedará presentarse de nuevo a la misma comisaría donde se puso la denuncia auténtico para hacer una ampliación. Aquí se deben integrar todos los nuevos datos que ha proporcionado por parte del cámara para que conste. En el caso de que sea posible se podría entrar a iniciar investigaciones policiales. Aunque existe la posibilidad de que los métodos de suscripción usados sean irrastreables.

Lo postrero: informar a Hacienda. Con la denuncia ya completa y todos los certificados, solo queda informar a Hacienda. Para ello, se debe hacer la testimonio de la renta sin introducir esta rendimiento patrimonial que no se reconoce como propia. Como es deductivo, el estado de la testimonio de la renta pasará a ser comprobada por las autoridades fiscales.

Para evitar una inspección, se debe presentar toda la información que se ha recibido (narración PACS, copia de denuncia y certificados de actividad) a través del registro de la Agencia Tributaria.

Cómo evitar esta estafa en el futuro

Una vez se tiene la decisión al problema, es hora de evitar que esto pueda ocurrir en un futuro. La Dirección Militar de Colocación del Gozne cuenta con diferentes herramientas que se pueden activar a través de su sede electrónica.

Adentro de esta sede, y en el apartado 'Para el ciudadano' nos vamos a encontrar dos servicios:

• Inscripción en el servicio Phishing Alert para equipo online: al hacer este trámite se recibirá en el correo electrónico una alerta en el momento en que se cree una cuenta en alguna casa de apuestas usando el DNI del becario que ha hecho el registro.
• En el apartado 'Registros de equipo' se encuentra la inscripción en el Registro Militar de Interdicciones de Golpe al Gozne. Con este sistema el número de DNI quedará bloqueado para ser registrado en cualquier casa de apuestas online y asimismo en apuestas presenciales. De esta forma, el DNI no se podrá usar nunca más para este tipo de estafas. Poco ideal si no eres becario de estos servicios.

Imágenes | Moncloa Romain Dancre Michał Parzuchowski

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La novedad

Consulté mis datos fiscales de la Renta y vi que me habían estafado con una casa de apuestas: así comprobé que no era una broma

fue publicada originalmente en

Genbeta

por
José Alberto Lizana

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