esto dice la ley al respecto

Ya es muy habitual hacer transferencias bancarias por cualquier cosa. La importación de producto, satisfacer un servicio o el hecho de hacer un regalo ha dejado al parné en efectivo a un banda para dar un gran protagonismo a las transferencias bancarias.  Bizum es la transferencia inmediata más conocida por todos y que nos permite advenir parné a otra cuenta sin tener que esperar un día no festivo.

Aunque las transferencias están siempre bajo lupa y los movimiento de parné tienen que estar monitorizado. Al Estado le interesa enterarse si se está moviendo una gran cantidad de parné con el objetivo de investigar el fondo del asunto, como por ejemplo una importación sin que exista nota o el suscripción de un servicio que pertenezca a la pertenencias sumergida. Porque podría estar relacionado con la pertenencias sumergida o incluso emblanquecimiento de capitales.

Un mayor crematístico que es recomendable no pasar en las transferencias

De esta guisa hay que enterarse que las transferencias tengan un tope, el cual si es superado, obliga a tu entidad bancaria a avisar a la Agencia Tributaria y esta te va a pedir explicaciones de por qué has recibido mucho parné o por qué lo has recibido. En estos casos deberás presentar la correspondiente nota o cualquier documento que acredite el movimiento. De lo contrario se estaría frente a una importante investigación para ver el origen del haber.

Para conocer este tope nos tenemos que ir la Ley General Tributaria que especifica que a partir de 10.000 euros (o mejor dicho, ingresos a partir de 9.999,99 euros) el asiento va a avisar y tú tendrás que declararlos en la enunciación de la renta como un ingreso patrimonial.

En el caso de que se supere esta emblema y no se declare como corresponde frente a la Agencia Tributaria, va a tener importantes consecuencias económicas a modo de puro. La multa a la que uno se puede durar a carear depende de la cantidad de parné transferida, aunque en el ejemplo de 10.000 euros la multa puede durar hasta los 5.000 euros.

Esto hace que sea muy importante tener cuidado con todas las transferencias que se hagan a modo de "regalo". Poco que es muy importante, sobre todo para empresarios y autónomos que están mucho más vigilados en este sentido, con controles sobre todo lo que ingresan en concepto de facturación.

Y lo más importante de todo. Los Bizum, que lo vemos de una guisa inocua, asimismo computan como transferencias bancarias. Y como cada vez son más usados, hay que tener en cuenta este tope para que Hacienda que para muchos se ve como "un dragón dormido" no se termine despertando y te pida explicaciones.

Pero no siempre en el tope está la esencia. Aunque no se supere este tope, si se hacen transferencias de guisa recurrente vas a aceptar asimismo una notificación para hacer una comprobación del origen del parné. Y siempre los autónomos y empresarios deben tener mucho cuidado, puesto que la lupa de Hacienda está mucho más enfocada cerca de ellos.

Portada | Ibrahim Boran

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